Como as pequenas empresas podem maximizar os retornos fiscais

Como as pequenas empresas podem maximizar os retornos fiscais

Gerenciar uma pequena empresa envolve lidar com várias obrigações financeiras, uma das quais é o imposto. Embora os impostos possam parecer onerosos, existem maneiras pelas quais as pequenas empresas podem maximizar seus retornos fiscais. A preparação adequada e uma estratégia eficiente de gerenciamento de impostos podem economizar muito dinheiro e melhorar a saúde financeira de uma empresa. Neste blog, iremos explorar três estratégias que as pequenas empresas podem utilizar para maximizar seus retornos fiscais.

Aproveite todas as deduções e créditos fiscais disponíveis para garantir retornos fiscais

As leis fiscais são projetadas com uma série de deduções e créditos destinados a ajudar as empresas a reduzir sua carga tributária. Essas deduções e créditos podem variar de custos comerciais comuns, como aluguel de escritório e despesas com equipamentos, até incentivos mais específicos, como créditos fiscais para pesquisa e desenvolvimento.

Um exemplo comum é a dedução do home office. Se você usa uma parte de sua casa exclusivamente para o seu negócio, pode ser elegível para uma dedução de home office. Isso pode incluir uma porcentagem de suas despesas com hipoteca ou aluguel, serviços públicos, seguros e manutenção.

Existem também créditos fiscais disponíveis para empresas que empregam certos grupos demográficos, como veteranos ou indivíduos que vivem em zonas de emprego designadas.

É importante trabalhar com um contador ou consultor tributário para garantir que você esteja aproveitando todos os créditos e deduções aos quais tem direito. As leis fiscais podem ser complexas e é fácil perder oportunidades de economizar dinheiro.

Estruture adequadamente seu negócio

A maneira como você estrutura seu negócio pode ter um grande impacto em seus impostos. Existem várias estruturas de negócios diferentes, incluindo sociedade unipessoal, sociedade limitada, empresa individual de responsabilidade limitada (EIRELI) e sociedade anônima, cada uma com suas próprias implicações fiscais.

As empresas individuais e as parcerias, por exemplo, são consideradas “entidades de passagem”, o que significa que os lucros são passados diretamente para os proprietários e tributados em suas declarações de imposto de renda pessoais. As empresas, por outro lado, são tributadas como entidades separadas, e os proprietários também podem ser tributados sobre quaisquer salários ou dividendos que recebem da empresa.

Trabalhar com um advogado ou consultor tributário para escolher a estrutura de negócios correta para sua situação específica pode ajudar a minimizar sua carga tributária e maximizar seu retorno fiscal.

Planeje com antecedência para retornos fiscais

O planejamento tributário estratégico é uma das maneiras mais eficazes de maximizar seus retornos fiscais. Ele permite que você antecipe suas obrigações fiscais e organize suas finanças de maneira a aproveitar ao máximo as oportunidades de deduções e créditos fiscais. Aqui estão alguns passos importantes a serem considerados:

• Compras estratégicas de equipamentos: Comprar equipamentos no final do ano pode ser uma maneira eficaz de aproveitar as deduções fiscais. Ao comprar no final do ano fiscal, você pode depreciar ou deduzir a despesa no ano corrente, o que pode reduzir significativamente sua carga tributária. Considere a seção 179: Esta é uma provisão do código tributário dos EUA que permite que as empresas deduzam o custo total de certos tipos de propriedade no ano em que são comprados. Vale a pena conferir se essa opção está disponível em seu país.

• Leasing versus compra: Em alguns casos, o leasing de equipamentos pode oferecer benefícios fiscais sobre a compra, então sempre é útil considerar todas as opções.

• Adiamento de receita: Se você espera estar em uma faixa de imposto menor no próximo ano fiscal, pode ser vantajoso adiar a receita para o próximo ano fiscal. No entanto, esta é uma estratégia que deve ser usada com cuidado e idealmente sob o conselho de um contador ou consultor tributário.

• Faturamento tardio: Uma maneira de adiar a receita é faturar clientes no final do ano, garantindo que o pagamento seja recebido no próximo ano fiscal.

• Adiamento de dividendos: Se sua empresa estiver estruturada de forma a permitir dividendos, você pode considerar adiá-los até o próximo ano fiscal.

• Manter registros precisos e completos: Manter registros precisos e completos ao longo do ano não só facilitará a preparação de suas declarações de imposto, como também garantirá que você tenha a documentação necessária para justificar quaisquer deduções ou créditos que reivindique.

• Documentação de despesas: Mantenha todos os recibos e documentação relacionada a despesas comerciais.

• Registro de quilometragem: Se você usa seu veículo para negócios, manter um registro detalhado de sua quilometragem pode ajudar a maximizar suas deduções.

• Conhecimento das mudanças nas leis fiscais: As leis fiscais mudam regularmente, e estar ciente dessas mudanças pode ajudá-lo a tomar decisões informadas e a maximizar seus retornos fiscais. Siga as atualizações fiscais e, se possível, trabalhe com um contador ou consultor tributário para entender como essas mudanças podem afetar seu negócio.

• Mudanças na taxa de imposto: Mantenha-se atualizado sobre quaisquer mudanças nas taxas de imposto que possam afetar seu negócio. Novos créditos ou deduções fiscais: As novas leis fiscais podem introduzir novos créditos ou deduções fiscais que podem ser vantajosos para seu negócio.

Planejar com antecedência é fundamental para gerir eficazmente as suas obrigações fiscais e maximizar o seu retorno fiscal. Ao prestar atenção a esses detalhes e trabalhar com profissionais experientes, você pode garantir que está aproveitando ao máximo as oportunidades para economizar dinheiro em seus impostos.

Conclusão

Pagar impostos é uma parte inevitável da administração de um negócio, mas isso não significa que você não tenha controle sobre o processo. Ao aproveitar as deduções e créditos fiscais disponíveis, escolher a estrutura de negócios correta e planejar estrategicamente, você pode maximizar seus retornos fiscais e melhorar a saúde financeira de sua pequena empresa. Trabalhar com profissionais qualificados, como contadores e consultores fiscais, pode garantir que você esteja cumprindo todas as suas obrigações fiscais enquanto aproveita todas as oportunidades para economizar dinheiro.